विशेष देश (जैसे जर्मनी या कनाडा, जापान, सिंगापुर) के टैक्स सिस्टम की तुलना

विभिन्न देशों का टैक्स और सुविधाओं का ढांचा उनकी सामाजिक और आर्थिक प्राथमिकताओं को दर्शाता है। 2026 की वर्तमान स्थिति के अनुसार, जर्मनी, कनाडा, जापान और सिंगापुर के बीच मुख्य तुलना नीचे दी गई है: देश-वार तुलना तालिका (2026) | देश | औसत/अधिकतम आयकर (Income Tax) | मुख्य 'फ्री' या रियायती सुविधाएँ | टैक्स का मुख्य उद्देश्य | |---|---|---|---| | जर्मनी | 14% - 45% (+5.5% सॉलिडेरिटी टैक्स) | विश्व स्तरीय चिकित्सा, मुफ्त कॉलेज शिक्षा, भारी बेरोजगारी भत्ता। | सामाजिक सुरक्षा और समानता। | | कनाडा | 15% - 33% (फेडरल) + प्रांतीय टैक्स | मुफ्त प्राथमिक और माध्यमिक स्वास्थ्य सेवा, बच्चों के लिए 'चाइल्ड बेनिफिट' चेक। | सार्वभौमिक स्वास्थ्य सेवा और मध्यम वर्ग की सहायता। | | जापान | 5% - 45% (+10% स्थानीय टैक्स) | हाई-टेक हेल्थकेयर (70% सरकारी भुगतान), बुजुर्गों की देखभाल, बेहतरीन सार्वजनिक परिवहन। | बुजुर्गों का कल्याण और इंफ्रास्ट्रक्चर। | | सिंगापुर | 0% - 24% | बहुत कम 'फ्री' सुविधाएँ; अनिवार्य बचत (CPF) के जरिए स्वयं का इलाज और घर खरीदना। | निवेश को बढ़ावा और आर्थिक विकास। | 1. जर्मनी (The Welfare Model) जर्मनी का टैक्स सिस्टम दुनिया के सबसे सख्त और ऊंचे सिस्टमों में से एक है। * टैक्स: यहाँ लगभग 40% से 50% सैलरी टैक्स और बीमा (Health, Pension, Care) में चली जाती है। * सुविधा: इसके बदले में आपकी यूनिवर्सिटी की पढ़ाई पूरी तरह मुफ्त है। यदि आप बीमार होते हैं या आपकी नौकरी चली जाती है, तो सरकार आपकी जीवनशैली को गिरने नहीं देती। इसे "Cradle to Grave" (पालने से कब्र तक) सुरक्षा तंत्र कहा जाता है। 2. कनाडा (The Balanced Model) कनाडा अमेरिका और यूरोप के बीच का रास्ता अपनाता है। * टैक्स: यहाँ टैक्स अमेरिका से थोड़ा अधिक लेकिन जर्मनी से कम है। * सुविधा: कनाडा की पहचान उसकी "मुफ्त हेल्थकेयर" है। किसी भी कनाडाई नागरिक को सर्जरी या डॉक्टर की फीस की चिंता नहीं करनी पड़ती। हालांकि, वहां कॉलेज की पढ़ाई और दवाइयां (Prescription drugs) पूरी तरह मुफ्त नहीं होतीं। 3. जापान (The Aging Society Model) जापान का टैक्स ढांचा अपनी बढ़ती बुजुर्ग आबादी को संभालने के लिए बनाया गया है। * टैक्स: आयकर की दरें अधिक हैं और हर नागरिक को अनिवार्य स्वास्थ्य बीमा देना पड़ता है। * सुविधा: यहाँ हेल्थकेयर सिस्टम दुनिया में सबसे तेज है। सरकार 70% से 90% तक मेडिकल खर्च खुद उठाती है। इसके अलावा, जापान का सार्वजनिक परिवहन और सामाजिक अनुशासन इसे रहने के लिए सबसे सुरक्षित देशों में से एक बनाता है। 4. सिंगापुर (The Low Tax Model) सिंगापुर का दर्शन पूरी तरह अलग है। यह कहता है—"हम आपसे कम टैक्स लेंगे, लेकिन आप अपनी सुरक्षा खुद संभालें।" * टैक्स: यहाँ टैक्स की दरें बहुत कम हैं (अधिकतम 24%)। * सुविधा: यहाँ कुछ भी 'फ्री' नहीं है। सरकार हर नागरिक की सैलरी से एक हिस्सा CPF (Central Provident Fund) में जमा करवाती है, जिसका उपयोग नागरिक बाद में अपना घर खरीदने या अस्पताल का बिल भरने में करते हैं। संक्षेप में: आपके लिए क्या बेहतर है? * अमीर बनने के लिए: सिंगापुर सबसे अच्छा है क्योंकि वहां आपकी कमाई का बड़ा हिस्सा आपके पास रहता है। * परिवार और बच्चों के लिए: जर्मनी या कनाडा बेहतर हैं क्योंकि वहां शिक्षा और स्वास्थ्य की जिम्मेदारी सरकार की है। * सुरक्षित बुढ़ापे के लिए: जापान को प्राथमिकता दी जाती है।